Що таке індивідуальний інвестиційний рахунок — івс) – як і в якому банку відкрити

Здрастуйте. У цій статті ми розповімо що таке індивідуальний інвестиційний рахунок.

сьогодні ви дізнаєтеся:

1. переваги індивідуального інвестиційного рахунку;
2. як правильно відкрити рахунок, і який банк вибрати;
3. у що вкладати кошти;
4. як оформити повернення податкового вирахування.

Що таке індивідуальний інвестиційний рахунок

індивідуальний інвестиційний рахунок (скорочено івс) – це договір, який оформляється між фізичною особою і керуючою компанією. Згідно з укладеним договором компанія має повне право розпоряджатися вкладеними коштами та інвестувати їх на свій розсуд, з метою отримання максимального прибутку, в межах одного рахунку.

Така можливість з’явилася у громадян з січня 2015 року. Саме з цього часу кожен бажаючий міг звернутися у фінансову компанію і відкрити рахунок. Завдяки його відкриттю, інвестори отримують чудову можливість, розміщувати свої кошти з метою отримання максимального прибутку.

Якщо в росії це відносно новий продукт, до якого багато громадян тільки придивляються, то в інших країнах – це відмінний спосіб вкладення. Тим громадянам, які сумніваються і не можуть зробити свій вибір, досвідчені фахівці радять вивчити досвід сша, австралії та японії.

Переваги інвестиційного рахунку

Відкрити інвестиційний рахунок може будь-який дієздатний громадянин у віці з 18 років як в керуючій компанії, так і звернутися до брокерів. На ринку фінансових послуг безліч компаній, які пропонують подібні послуги.

У багатьох громадян виникає цілком закономірне питання, а чому інвестиційний рахунок, а не звичний всім банківський вклад. Варто відзначити, що це абсолютно різні види отримання гарантованого доходу. Саме розміщуючи кошти на івс, ви можете отримати джерело доходу, який в рази перевищує ставку, встановлену за банківськими вкладами.

Особливості роботи з інвестиційними рахунками

при відкритті рахунку необхідно брати до уваги деякі особливості, а саме:

• тільки один інвестиційний рахунок . Фізична особа може відкрити тільки 1 інвестиційний рахунок. Ви можете відкрити в одній компанії, закрити і перевести рахунок в іншу, але неприпустимо відкривати другий і тільки потім закривати перший.
• максимальна сума розміщення . Відразу варто відзначити, що інвестувати кошти можна виключно в рублях. Максимальна сума в рік не повинна перевищувати 400 000 рублів. Розмір мінімальної суми не позначений, але деякі фінансові компанії встановлюють свій мінімальний поріг, в розмірі 50 000 рублів.
• податкові відрахування . Це так званий приємний бонус, який гарантовано отримає кожен, хто розмістить кошти на індивідуальному рахунку на термін не менше трьох років. В рамках даної програми передбачено повернення податкового вирахування за двома програмами: за доходами і внесками. Яку програму вибрати-кожен вирішує самостійно.
• наявність гарантованого доходу . Оскільки фінансова компанія інвестує кошти клієнта, то згідно з умовами договору інвестор отримує фіксований відсоток. На практиці фінансові компанії вкладають гроші в цінні папери: акції або облігації.
• термін дії рахунку 3 роки . Це головна особливість, на яку варто звернути особливу увагу. Щоб отримати податкові відрахування, рахунок повинен бути відкритий не менше 3 років. Якщо ви вирішите закрити рахунок раніше зазначеного терміну, то повернення податкових відрахувань не передбачено. Якщо відрахування вже отримані раніше-їх необхідно буде повернути. Розглянемо наочніше на прикладі.

приклад: ольга звернулася в банк і відкрила індивідуальний інвестиційний рахунок в травні 2015 року і розмітила максимальну суму – 400 тисяч рублів. Тільки в 2018 році вона може закрити рахунок і отримати відрахування, або отримати їх раніше за підсумками року і залишити кошти на рахунку до зазначеного часу.

1. на початку 2016 року ольга отримала відрахування, в розмірі 52 тисяч рублів і залишила кошти на рахунку. Крім податкового вирахування, ольга в розмірі 13% також отримала додатковий дохід від вкладення в цінні папери. У грудні 2016 року дівчині потрібні були гроші, і вона повністю закрила рахунок, оскільки часткове зняття по івс не передбачено. В результаті цього, податкова інспекція зажадала повернути 52 000 рублів. Гарантований дохід не підлягає стягненню.
2. ольга в 2016 році отримала відрахування і гарантований дохід. Кошти залишилися працювати на рахунку. У 2017 році додатковий дохід знову порадував ольгу, і вона залишила гроші працювати до кінця терміну. У 2018 році ольга може закрити рахунок без фінансових втрат і зробити нове інвестиційне вкладення.

Тепер ви знаєте, як працює індивідуальний інвестиційний рахунок і за рахунок чого виходить дохід, у вигляді податкових відрахувань.

В якому банку відкрити інвестиційний рахунок

Компаній багато, а вибір можна зробити тільки на користь однієї. Як не помилитися і розмістити власні заощадження в надійному банку? де відкрити вигідний рахунок і почати отримувати довгоочікуваний прибуток? спеціально для вас зібрані тільки кращі банки, в яких інвестування принесе вам гарантований дохід.

при виборі компанії приділіть особливу увагу пропозиціям:

• сбербанк;
• втб;
• відкриття;
• альфа банк;
• тинькофф банк;
• газпромбанк.

Банк «відкриття»

Інвестиційний рахунок в банку відкриття можна відкрити в офісі будь-якого банку. Безсумнівна перевага полягає в тому, що на офіційному сайті компанії представлений зручний калькулятор, який моментально дозволяє визначити суму доходу від обраної програми.

Альфа банк

Що стосується інвестиційного рахунку в альфа-банку, то тут можна отримати хороший дохід. Фінансова компанія обіцяє своїм клієнтам до 28,2% на рік.

розмір підсумкового прибутку залежить від обраної програми:

• наше майбутнє, з прибутковістю 20,1%;
• нові горизонти, з прибутковістю 21,7%
• точки зростання, з максимальним доходом 28,2%.

Тинькофф банк

Відкрити інвестиційний рахунок в тінькофф банку можна виключно дистанційно. Щоб відкрити брокерський рахунок, необхідно відправити заявку. Варто відзначити, що управляти коштами доведеться самостійно.

Газпромбанк

Прибутковість у розмірі 8,2% готовий запропонувати газпром банк. Перед відкриттям інвестиційного рахунку в газпромбанку, на офіційному сайті також можна вибрати програму і прорахувати прибутковість.

Безсумнівними лідерами є: ощадний банк і втб. Розглянемо, що вони готові запропонувати своїм клієнтам.

Сбербанк

Ощадний банк можна назвати лідером фінансового ринку.

переваги інвестиційного рахунку в ощадбанку:

• одна з великих компаній, яка занадто велика, щоб збанкрутувати. Стабільність, яка підтримується з боку держави, заслуговує довіри. Виходить, що надійний брокер – це половина успіху і великий плюс.
• велика філіальна мережа по всій країні.
• можливість отримувати дохід на карту ощадного банку.

Відкрити рахунок можна як у відділення банку, так і в онлайн-режимі через особистий кабінет.

для своїх клієнтів банк підготував спеціальний матеріал, за допомогою якого можна отримати додаткові знання:

• безкоштовні курси та семінари з івс;
• посібник, як заробляти на акціях, облігаціях та інших фінансових інструментах;
• курс, як необхідно здійснювати операції, перебуваючи в будь-якій точці земної кулі;
• інструкція, як правильно інвестувати.

Клієнти, пройшовши навчання, можуть з легкістю самостійно торгувати на фондовому ринку.

Комісія за вчинення угоди (послуги брокерів) від 0,006% до 0,165%. Розмір комісії залежить від регіону, в якому укладається угода, суми і вибору програми. Чим більше сума, тим менше комісійна ставка.

Своїм клієнтам ощадний банк пропонує два напрямки: самостійний і активний. Відкрити івс можна тільки в окремих офісах, за попереднім записом.

тариф «активний» користується більшою популярністю, оскільки:

• відмінно підходить для тих громадян, які люблять здійснювати операції через quik;
• по ньому встановлена мінімальна комісія;
• робити заявки можна через

  &1&

  Здрастуйте! у цій статті ми розповімо про основні напрямки довгострокового інвестування.

  сьогодні ви дізнаєтеся:

  1. в які об’єкти краще вкласти кошти на тривалий період;
  2. які ризики притаманні довгостроковим інвестиціям;
  3. як розрахувати ефективність вкладень;
  4. як почати інвестувати.

  Які вкладення називаються довгостроковими

  Вкладення власних коштів в будь-які об’єкти з метою отримання прибутку сьогодні досить поширене. Це називається інвестуванням.

  Телефон;

• з точки зору безпеки, це відмінний і зручний напрямок, що вимагає введення секретного коду;
• заявки, подані через телефон, варто дублювати в офісі банку протягом 30 днів, після подачі телефонної заявки;
• клієнти банку отримують спеціальну флешку за 1990 рублів з електронним підписом;
• якщо ви любите контролювати рахунок з мобільного телефону, то банк готовий встановити спеціальну «мобільну версію» всього за 850 рублів.

Втб-24

Чому втб банк? відповідь очевидна-тому що це великий банк, який роками довів свою надійність. В рамках відкриття івс банк пропонує реалізувати “дивідендний комбайн”, завдяки якому законно можна виводити кошти з рахунку раніше, ніж за 3 роки, через дивіденди.

Крім гарантованих 13%, банк пропонує додатковий дохід, отриманий за рахунок вкладення коштів у цінні папери.

У фінансовій компанії два тарифи на вибір:» стартовий «і»загальний”. Варто відзначити безперечну перевагу першого, оскільки він відкривається абсолютно безкоштовно. А ось за обслуговування будьте готові заплатити 3 500 рублів.

Що стосується тарифу» загальний”, то за його відкриття потрібно заплатити 4 200 рублів. Обслуговування рахунку коштує 1 225 рублів.

Експерти втб банку розробили кілька стратегій, завдяки яким ваші кошти будуть відмінно працювати без вашої участі. Все що вам потрібно-це просто зробити вибір і почати заробляти.

інвестиційний рахунок у втб може бути відкритий із застосуванням одного пакету:

• бізнес-старт;
• бізнес-клас;
• бізнес-онлайн;
• персональний;
• зед;
• все включено.

При виборі мінімального пакету, клієнт при першому візиті в банк повинен заплатити мінімум 3 700 рублів.

Як відкрити інвестиційний рахунок в банку: покрокова інструкція

Інвестиційний рахунок відкривається аналогічно брокерському рахунку. Для відкриття необхідно відвідати фінансову компанію, маючи при собі особистий паспорт. Деякі банки просять пред’явити додаткові документи, такі як снілс або іпн.

процедура відкриття івс:

1. вибір фінансової компанії.

Оскільки умови відкриття рахунку в багатьох компаніях схожі, вибір буде завісити виключно їх особистих переваг. Вам належить вибрати кращий індивідуальний інвестиційний рахунок, який є на ринку.

роблячи вибір, варто брати до відома:

• скільки компанія представлена на ринку;
• досвід роботи в даному напрямку;
• позитивні відгуки з боку задоволених клієнтів;
• відгуки реальних інвесторів, які скористалися послугами компанії і отримали хороший прибуток;
• наявність інформації на офіційному сайті (великі компанії надають «рибу» договору і тарифні плани на обслуговування рахунку).

1. заповнення заяви на відкриття рахунку.

Бланк заяви на відкриття рахунку можна отримати безпосередньо в компанії, в якій ви прийняли рішення відкрити івс. Деякі компанії, щоб заощадити час свого клієнта, пропонують відкрити рахунок і заповнити заяву у віддаленому режимі. Це дуже зручно і користується великим попитом.

Однак є невеликий мінус-часом необхідна реєстрація на сайті держпослуги і наявність електронного підпису. Виходить, варіант зручний, але не всі бажаючі можуть ним скористатися.

1. підписання договору.

Згідно з отриманою заявою, клієнту відкривається рахунок і видається договір індивідуального рахунку для підписання. Перед підписанням варто уважно його вивчити.

Особливу увагу приділіть розділу, в якому прописаний розмір комісії брокера і ваша гарантована прибутковість. Пам’ятайте, ви повинні чітко знати, скільки становить оплата кваліфікованих брокерів, які будуть керувати вашими коштами, і скільки ви зможете отримати в грошовому еквіваленті.

1. заява на відкриття особистого кабінету.

Щоб контролювати всі операції в режимі реального часу, варто написати заяву на відкриття особистого кабінету. У ньому буде доступна інформація про суму коштів на рахунку і всі операції, які фінансова компанія здійснює.

1. відкриття рахунку та зарахування коштів.

Після того як договір буде підписаний, фінансова компанія відкриває своєму клієнтові рахунок і направляє в податкову компанію повідомлення, що ви стали офіційним учасником програми.

Залишається найменше-розмістити грошові кошти на рахунку. Якщо немає можливості внести відразу всю суму, то можна відкрити на мінімальну, і протягом року робити додаткові внески.

У що вкладатися

грошові кошти, які ви розміщуєте на індивідуальному інвестиційному рахунку можна інвестувати в:

• акції, оскільки це хороший прибуток з мінімальними ризиками;
• облігації, інструмент з невеликою прибутковістю і невеликими ризиками;
• депозити, можуть використовуватися тільки як невелике доповнення до інвестицій;
• піфи, що поєднують в собі так звану золоту середину, при якій середня прибутковість і ризики;
• ф’ючерси та опціони – більш прибуткові, але без хороших знань цей спосіб краще не використовувати.

Досвідчені інвестори радять вкладати кошти в цінні папери. При виборі інвестиційного портфеля радять включати акції та облігації, з метою мінімізації ризиків. Розглянемо, що таке акції та облігації.

Акції

Цей інструмент отримання стабільного доходу знайомий багатьом. У більшості випадків найкраща прибутковість за рахунок вкладення в акції газпрому, лукойл, ощадного банку або втб. Є акції та інших великих компаній, які допоможуть вам добре заробити.

Якщо компанія розвивається і бізнес йде успішно-то акції збільшуються у вартості, якщо немає, то вони падають в ціні. Якщо порівнювати з облігаціями, то вони можуть забезпечити більшу прибутковість, але є один маленький ризик – вони можуть значно впасти в ціні, і ви нічого не отримаєте.

Якщо ви вирішили відкрити інвестиційний рахунок в брокерській компанії, то буде потрібно самостійно робити вибір і вирішувати в які інструменти вкладати. Цей варіант підходить виключно досвідченим інвесторам, які володіють хорошими знаннями і навичками.

Новачкам краще звернутися в керуючу компанію і за мінімальний відсоток довірити справу справжнім професіоналам, які сформують збалансований пакет.

Облігації

Часто можна почути від досвідчених інвесторів, що облігації – це основа успішного портфеля.

облігації дуже схожі з депозитами:

• встановлено точний термін, після якого компанія повинна виплатити дивіденди;
• фіксована ціна купона, яка виплачується.

Єдина відмінність облігацій від депозиту полягає в тому, що перше можна з легкістю продати в будь-який час, за встановленою вартістю.

Облігації-це консервативний інструмент для інвестування, який несе в собі мінімум ризиків і гарантує фіксований, нехай невеликий, але дохід.

Особливості вкладення в цінні папери

Як вже було зазначено, інвестування в цінні папери-це хороший спосіб отримання гарантованого доходу. Але як будь-який вид інвестування, він має свої особливості.

відзначимо особливості вкладення грошей в цінні папери:

1. фіксований відсоток.

Це головна особливість, яка приваблює багатьох молодих інвесторів. Саме завдяки фіксованому відсотку, який буде прописаний в договорі, ви зможете отримати свій дохід.

Виплата дивідендів здійснюється в обумовлені терміни. Але що буде, якщо компанія, в яку ви вклали, піде з ринку фінансових послуг? у разі якщо підприємство ліквідовано, власники цінних паперів мають першорядне право розпоряджатися всіма активами ліквідованої компанії.

1. виплата прибутку в чітко обумовлені терміни.

Як вже було зазначено, ви зможете гарантовано отримувати свій дохід. Терміни і розміри виплати вказані в договорі.

1. різноманіття вибору.

Це найприємніший “бонус” який є у інвесторів. Ринок цінних паперів-це досить широкий ринок, де представлені папери різного рівня: державного, іноземних позичальників або акціонерного товариства.

Завдяки різноманіттю ви можете все ретельно проаналізувати, порівняти кожен напрямок і зробити вибір на користь найкращого і перспективного напрямку. Однак, перш ніж робити вибір, вартореалізації, то можете залучити інвесторів, грамотно піднісши їм власні думки. Для цих цілей створюється бізнес-план, який містить всі технічні моменти і розрахунки за проектом.

Фінансові та реальні вкладення

Основна суть довгострокових інвестицій – їх поділ по об’єктах вкладень. Найчастіше предметом тривалих вливань коштів стають складові реального інвестування.

склад довгострокових інвестицій може включати вкладення в:

• основні фонди підприємства;
• покупку землі;
• будівництво будівель;
• придбання обладнання;
• ремонт наявної техніки;
• ліцензії;
• підвищення кваліфікації персоналу;
• патенти;
• товарні знаки;
• новітні розробки;
• дослідницькі роботи.

Враховувати не тільки прибутковість, а й вивчити можливі ризики банкрутства.

В даному випадку діє дуже просте правило: найнадійніші інвестиції – це державні. Вкладення в акціонерні товариства – більш ризиковий вид інвестування, але часто цікавіше і прибутковіше.

Оформлення податкового вирахування

Ось він, той довгоочікуваний момент, коли інвестиційний рахунок клієнта відкритий, термін пройшов, ви отримали гарантований дохід і залишилося оформити податкове вирахування. Розглянемо, як правильно оформляти відрахування по івс.

1. підготовка документів.

Насамперед вам буде потрібно зібрати необхідний пакет документів.

при собі необхідно мати:

• паспорт;
• довідку про розмір заробітної плати, за формою 2-пдфо;
• документ від брокера або банку, що відкрито рахунок івс;
• реквізити особистого рахунку.

Документ від брокера можуть запросити додатково. Важливо, щоб в документі були прописаний термін відкриття і сума надходжень.

1. податкова декларація.

Без цього документа не обійтися. Вам необхідно знайти декларацію, форми 3-пдфо і заповнити її. Знайти її можна на офіційному сайті фнс. Якщо ви ніколи з цим не стикалися, то краще довірити цю відповідальну справу професіоналам, які за фіксовану плату швидко все підготують. Помилки в цій справі допускати категорично не можна.

1. надання документів до податкової служби.

Подати документи можна особисто або через інтернет. Другий варіант сьогодні користується великою популярністю, оскільки значно економить час. Для подачі документів через інтернет потрібно зареєструватися на сайті фнс і отримати доступ в особистий кабінет. Все що вам потрібно – це завантажити документи в особистому кабінеті і дочекатися перевірки.

1. перевірка даних і отримання грошей.

Не варто чекати дива, що дані моментально пройдуть перевірку, і ви на наступний день отримаєте свої кошти. Відповідно до закону перевірка може тривати до 3 місяців, незалежно від того, яким способом ви подали документи на повернення вирахування.

Як тільки всі дані пройдуть перевірку, кошти надійдуть на надані реквізити. Також будьте готові до того, що податкова служба може відхилити пакет документів і написати причину відмови. В такому випадку буде потрібно виправити помилку і повторно надати пакет документів.

Поради при роботі з інвестиційними рахунками

щоб інвестування приносило гарний прибуток, варто брати до уваги кілька простих порад:

1. відкриття та поповнення рахунку.

Не варто тягнути з відкриттям рахунку. Чим раніше ви його відкриєте, тим швидше пройде мінімальний термін, для отримання податкового вирахування. Поповнити рахунок ви можете в будь-який момент. Термін 3 роки починає обчислюватися саме з моменту відкриття, а не з моменту поповнення.

1. вибирайте інструменти з мінімальними ризиками.

Звичайно, всі зацікавлені в отриманні максимального доходу. Але часом варто мислити тверезо і вибирати надійні активи з мінімальними ризиками.

1. звертайтеся до брокерів.

Чому саме брокери? досвідчені інвестори радять довірити індивідуальний інвестиційний рахунок брокеру. Саме брокери знають всі пропозиції, представлені на ринку, і можуть швидко підібрати кращий варіант для отримання максимального прибутку. Досвідчений і кваліфікований брокер-це 99% успіху.

1. добре продумуйте кожен крок.

Інвестиції – це не внесок, де передбачена обов’язкова страховка. Державне страхування інвестиційних рахунків у цьому напрямку не передбачено. Якщо є сумніви, то варто порадитися з досвідченими інвесторами.

Рекомендаціям:

• визначитеся з об’єктом вкладень. виберіть, що для вас важливо, який дохід ви хочете отримувати. Краще шукайте ту сферу, в якій добре розбираєтеся. Від цього кроку залежить ваш дохід і подальший настрій на інвестування. Важливе значення відіграє і сума вкладень: якщо вона значна, то ви маєте в своєму розпорядженні великою кількістю інструментів для заробітку;
• як тільки об’єкт обраний, вивчіть якомога більше інформації про нього. перегляньте інтернет-сайти, відгуки, телевізійні передачі, послухайте новини. Не нехтуйте читанням спеціальної літератури. Найчастіше в ній міститься більше практичних моментів, ніж в інтернеті. Можна відвідати різні семінари, курси з навчання та підготовки. Найціннішу інформацію можна отримати з вуст досвідченого інвестора. А тому постарайтеся відшукати таку людину;
• складіть прогноз щодо можливого розвороту подій. тут враховуйте всі нюанси обраного напрямку. Прорахуйте можливу мінімальну і максимальний прибуток. Продумайте самі несприятливі події і їх вплив на об’єкт інвестування. Співвіднесіть можливі ризики і ваше бажання розлучитися з кровними накопиченнями. Ви повинні прорахувати абсолютно все, щоб надалі знати, як реагувати на ту чи іншу ситуацію;
• тепер можна приступати до самого процесу інвестування: займіться покупкою інструментів вкладень (цінних паперів, валюти, техніки, обладнання або навчальних курсів для персоналу);
• відстежуємо ситуацію на ринку і стан ваших активів. якщо ви помітите тенденцію різкого спаду ціни, який впевнено набирає обертів – не чекайте, коли залишитеся без єдиного гроша. Наприклад, якщо ви інвестували в акції, продайте їх, а на виручені кошти купите цінні папери іншої компанії;
• аналізуємо процес. своєрідний аудит вкладень. Слідкуйте за рухом вашого капіталу. Якщо є дохід, обов’язково записуйте його розмір з урахуванням початкових витрат. Так можна визначити ефективність вкладених коштів і вчасно позбутися неліквідних довгострокових активів.

Ризики довгострокових інвестицій

Тривалі вкладення мають на увазі високий ризик для власника капіталу. Важко передбачити, якою буде економіка через кілька років, а тому прогноз ефективності інвестицій нелегко порахувати.

існують такі основні ризики такого роду інвестицій:

• шанс все втратити на початковому етапі досить великий. це може бути пов’язано з незнанням сфери бізнесу або неписьменною системою управління активами. При невеликих вкладеннях приватного інвестора цей ризик збільшується в кілька разів;
• тривала окупність. можливо що ваші вкладені кошти повернуться зовсім нескоро, а це загрожує додатковими витратами на підтримку життєдіяльності проекту;
• ніхто не гарантує отримання доходу за підсумками закінчення терміну інвестування. прорахувати прогноз на 100% не під силу навіть досвідченому фахівцеві, а тому результат може бути несподіваним і далеко не на користь власника капіталу.

Також інфляція посилює ризик довгострокових інвестицій. Якщо її темпи впевнено ростуть, то і ваш дохід в результаті виявиться менше запланованого.

1 нестабільна обстановка в країні-теж не найкращий час для довгострокових інвестицій. Подальша невідомість і невпевненість в майбутньому дні може послужити причиною розчарувань в процесі інвестування.

Визначаємося з ефективністю інвестицій

Щоб зрозуміти, чи вигідними виявляться вкладення, слід провести аналіз всіх аспектів, які можуть вплинути на них.

принципи обґрунтування ефективності інвестицій включають:

• визначення мінімальної суми можливого доходу. для цих цілей необхідно розрахувати ту вартість коштів, яка може бути отримана в разі ліквідації самого проекту. Наприклад, якщо ви вклали гроші в акції, тоді необхідно порахувати їх ліквідаційну вартість. Вона складається з суми всіх активів підприємства, поділених на загальне число акцій. Отримана ціна-це і є та, що буде вам виплачена, якщо акціонерне товариство буде ліквідовано;
• порівняння ліквідаційної вартості та фактичної. знову ж таки розглянемо на прикладі цінних паперів. Зверніться до фондової біржі і дізнайтеся котирування акцій на даний момент. Якщо при цьому ліквідаційна ціна більша за ринкову, то такий актив вважається недооціненим. Це означає, що у компанії є великий потенціал, а значить, її акції можуть вирости в кілька разів в найближчій перспективі;
• оцінка активу. на прикладі тих же акцій необхідно дізнатися, який орієнтовний дохід можна з них отримувати. Акції можуть збільшитися в ціні, а також за ними передбачена виплата дивідендів. Якщо вартість зростає, а дивіденди виплачуються своєчасно, значить, фірма набирає обертів. Чим більше підприємство, тим менше вартість їх дивідендів у процентному співвідношенні. Також при вкладенні в компанії, які з’явилися на ринку недавно, очікувати дивіденди в перший час – безглузде заняття. Але як тільки обсяг продажів акціонерного товариства зросте, ви можете розраховувати на додатковий дохід у вигляді дивідендів.

також при управлінні довгостроковими інвестиціями необхідно приділити увагу таким факторам:

• конкуренція на ринку;
• швидкість появи інновацій;
• стан економіки в країні.

Ефективність довгострокових інвестицій точно прорахувати неможливо. Приблизна величина доходу на основі зроблених розрахунків також може не відповідати дійсності, так як обстановка в країні і нові події можуть різко змінити напрямок ціни активу.