Alors que l’année 2025 touche à sa fin, l’envolée des performances boursières a récompensé de nombreux investisseurs, en particulier ceux disposant d’un patrimoine important. Alors que le S&P 500 a grimpé d’environ 15 % depuis le début de l’année, le Nasdaq a connu une hausse encore plus forte de 20 % et le Dow Jones Industrial Average a augmenté d’environ 9 %. Cette trajectoire ascendante sert à amplifier les avantages dont bénéficient les particuliers fortunés, à savoir que leur sécurité financière leur permet de résister aux ralentissements des marchés tout en récoltant des récompenses plus importantes lors des périodes haussières.
Mais pour ceux qui sont déjà dans une position financière confortable, la question passe du simple gain d’investissement au positionnement stratégique de la richesse en vue d’une croissance à long terme. GOBankingRates s’est entretenu avec Edward Corona, fondateur de The Options Oracle AI Trade Manager, pour identifier les investissements prêts à générer des rendements substantiels au cours des mois restants de 2025 et au-delà.
Au-delà du battage médiatique : rechercher une croissance intelligente dans un contexte de volatilité des marchés
“Pour les personnes qui disposent déjà d’une base financière solide, il s’agit moins de suivre la prochaine tendance passagère que de s’aligner sur les changements majeurs du secteur”, explique Corona. Il souligne que le climat actuel du marché favorise ceux qui sont capables d’anticiper l’avenir plutôt que de réagir à des poussées momentanées.
Les acteurs puissants de 2025 et au-delà :
Sur la base des avis d’experts et des tendances émergentes, voici cinq domaines d’investissement clés susceptibles de profiter aux particuliers fortunés à l’approche de 2026 :
1. Surfer sur la vague de l’IA : l’infrastructure plutôt que le battage médiatique
Alors que des entreprises comme Nvidia (NVDA) ont fait la une des journaux avec leur croissance explosive dans le domaine de l’intelligence artificielle, Corona voit une opportunité plus large dans celles qui construisent discrètement l’infrastructure essentielle qui sous-tend cette révolution technologique. « Pensez au-delà de Nvidia et pensez à des noms comme AMD (AMD) », suggère-t-il. “Ils ont récemment fait des progrès significatifs dans le domaine du matériel d’IA grâce à des partenariats, se forgeant ainsi une forte présence sur le marché.” Broadcom (AVGO) devrait également bénéficier de la demande technologique croissante sans le battage médiatique qui l’accompagne, ce qui en fait un autre concurrent intrigant.
2. Énergie propre rechargée : un second souffle pour les investissements durables
Le secteur de l’énergie propre a connu des montagnes russes au début de cette décennie, alimentées par un battage médiatique initial suivi de revers. Toutefois, Corona estime que cette volatilité a créé un point d’entrée attrayant pour les investisseurs avisés. Il prédit que des sociétés comme NextEra Partners (NEP) et Enphase (ENPH) connaîtront une croissance renouvelée à mesure que les solutions de stockage d’énergie et les projets de modernisation du réseau prendront de l’ampleur.
3. La nouvelle réalité de l’immobilier : les REIT offrent diversification et potentiel
Les fiducies de placement immobilier (REIT) résidentielles et commerciales gagnent du terrain auprès des particuliers fortunés à la recherche de diversification et de rendements attrayants. Selon Chad Cummings, avocat et expert-comptable possédant une expérience auprès de grandes institutions financières, certains types de propriétés offrent des opportunités intéressantes sur le marché actuel. Il souligne que « les actifs multifamiliaux de Floride et du Texas ont connu une correction de prix de 15 % à 20 % par rapport à leurs sommets de 2022 ». De plus, les REIT privés axés sur les actifs en difficulté ou les stratégies de refinancement affichent désormais un rendement supérieur à 10 %, représentant une alternative potentiellement lucrative pour les investisseurs en quête de revenus stables.
4. Crédit privé : la nouvelle référence en matière de revenus
Le paysage des titres à revenu fixe a connu un changement important. Selon Corona, « les marchés du crédit privé ont effectivement remplacé les obligations traditionnelles comme principale source de revenus pour de nombreux investisseurs ». Ces alternatives offrent des rendements intéressants tout en gérant le risque grâce à une sélection stratégique de fonds.
5. L’attrait durable du luxe : investir dans les dépenses discrétionnaires
Les marques de luxe sont plus que de simples symboles ambitieux ; ils représentent un segment constant et résilient des dépenses de consommation, même en période d’incertitude économique. Corona cite LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton (LVMUY) et Ferrari (RACE) comme excellents exemples. “Ces marques ont tendance à performer relativement bien, quelles que soient les fluctuations économiques plus larges, car leur marché cible – les particuliers fortunés – est moins sensible aux ralentissements financiers.”
Alors que les investisseurs affrontent les complexités d’une économie mondiale dynamique, ces cinq stratégies d’investissement offrent des possibilités de création et de diversification continues de richesse, en particulier pour ceux qui recherchent une croissance à long terme au-delà de la volatilité des marchés à court terme.
