À medida que 2025 chega ao fim, um aumento no desempenho do mercado de ações recompensou muitos investidores, especialmente aqueles com riqueza substancial. Embora o S&P 500 tenha subido cerca de 15% no acumulado do ano, o Nasdaq teve um aumento ainda mais forte de 20% e o Dow Jones Industrial Average subiu cerca de 9%. Esta trajetória ascendente serve para amplificar as vantagens existentes de que gozam os indivíduos com elevado património líquido – nomeadamente a sua segurança financeira permite-lhes resistir às crises do mercado e, ao mesmo tempo, colher maiores recompensas durante as corridas de alta.
Mas para aqueles que já estão confortavelmente posicionados financeiramente, a questão passa de meros ganhos de investimento para o posicionamento estratégico da riqueza para o crescimento a longo prazo. GOBankingRates conversou com Edward Corona, fundador do The Options Oracle AI Trade Manager, para identificar os investimentos preparados para gerar retornos substanciais nos meses restantes de 2025 e além.
Além do hype: buscando um crescimento inteligente em meio à volatilidade do mercado
“Para indivíduos que já possuem uma base financeira sólida, o que importa menos é perseguir a próxima tendência passageira e mais se alinhar às grandes mudanças do setor”, explica Corona. Ele enfatiza que o atual clima de mercado favorece aqueles que são capazes de antecipar o futuro, em vez de reagir a surtos momentâneos.
Os jogadores poderosos de 2025 e além:
Com base na visão de especialistas e nas tendências emergentes, aqui estão cinco áreas principais de investimento que provavelmente beneficiarão indivíduos com alto patrimônio líquido à medida que avançamos para 2026:
1. Aproveitando a onda da IA: infraestrutura acima do hype
Embora empresas como a Nvidia (NVDA) tenham dominado as manchetes com o seu crescimento explosivo em inteligência artificial, a Corona vê uma oportunidade mais ampla naqueles que constroem silenciosamente a infra-estrutura essencial que sustenta esta revolução tecnológica. “Pense além da Nvidia e considere nomes como AMD (AMD)”, sugere ele. “Recentemente, eles fizeram avanços significativos em hardware de IA por meio de parcerias, conquistando uma forte presença no mercado.” A Broadcom (AVGO) também se beneficiará da crescente demanda por tecnologia sem o entusiasmo que a acompanha, o que a torna outro concorrente intrigante.
2. Energia limpa recarregada: um segundo fôlego para investimentos sustentáveis
O sector das energias limpas passou por uma montanha-russa no início desta década, alimentado pelo entusiasmo inicial seguido de reveses. No entanto, Corona acredita que esta volatilidade criou um ponto de entrada atraente para investidores experientes. Ele prevê que empresas como NextEra Partners (NEP) e Enphase (ENPH) testemunharão um crescimento renovado à medida que as soluções de armazenamento de energia e os projetos de modernização da rede ganham impulso.
3. A nova realidade do setor imobiliário: REITs oferecem diversificação e potencial
Os fundos de investimento imobiliário residencial e comercial (REITs) estão ganhando força entre indivíduos de alto patrimônio que buscam diversificação e retornos atraentes. De acordo com Chad Cummings, advogado e contador público certificado com experiência em grandes instituições financeiras, certos tipos de propriedades oferecem oportunidades atraentes no mercado atual. Ele destaca que “os ativos multifamiliares da Flórida e do Texas sofreram uma correção de preço de 15% a 20% em relação aos picos de 2022”. Além disso, os REIT privados centrados em activos problemáticos ou em estratégias de refinanciamento estão agora a render mais de 10%, apresentando uma alternativa potencialmente lucrativa para investidores que procuram um rendimento estável.
4. Crédito Privado: A Nova Referência de Renda
O panorama da renda fixa passou por uma mudança significativa. De acordo com Corona, “os mercados de crédito privado substituíram efetivamente os títulos tradicionais como a principal fonte de geração de renda para muitos investidores”. Estas alternativas oferecem rendimentos atraentes ao mesmo tempo que gerem o risco através da seleção estratégica de fundos.
5. O apelo duradouro do luxo: investir em gastos discricionários
As marcas de luxo são mais do que apenas símbolos aspiracionais; representam um segmento consistente e resiliente dos gastos dos consumidores, mesmo durante a incerteza económica. Corona aponta LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton (LVMUY) e Ferrari (RACE) como principais exemplos. “Essas marcas tendem a ter um desempenho relativamente bom, independentemente das flutuações económicas mais amplas, porque o seu mercado-alvo – indivíduos com elevado património líquido – são menos suscetíveis a crises financeiras.”
À medida que os investidores navegam pelas complexidades de uma economia global dinâmica, estas cinco estratégias de investimento oferecem caminhos para a criação e diversificação contínuas de riqueza, especialmente para aqueles que procuram um crescimento a longo prazo, para além da volatilidade do mercado a curto prazo.
